离岸账户因其调拨资金自在、无外汇管制等优势成为外贸人收款的最佳挑选。但自2012年起，美、英、德等多个国家的金融监管组织纷繁加强了对反洗钱案的查办，致使银行洗钱被罚案连续被爆出，离岸账户开立门槛也越来越高！

布景

跟着银行检查力度的进步，其相应的运营本钱也会大大进步，而中小微企业因其不能像大型外贸企业相同给银行带来丰盛的赢利，成为了银行不肯效力的目标。银即将收益小而危险较高的中小微企业，尤其是中小外贸企业拒之门外，也在道理傍边。

别的，跟着信息壁垒被打破，外贸中小企业的很多涌入，离岸账户开户的需求量将持续增长。而境外包含香港的银行在一个方针紧缩的大环境下，结合自身利益与危险的归纳考量，不得不在开户时对客户进一步进行挑选。